"יש לי סכום כסף בבנק וכל יום שהוא שם זה מרגיש לי בזבוז" זה אחד המשפטים שאני שומע שוב ושוב מלקוחות. התחושה ברורה: הכסף עומד – והזמן רץ.
עבור רוב האנשים, הבנק הוא הכתובת הטבעית לחיסכון והשקעה, אבל נשאלת השאלה – האם מה שהבנק מציע באמת מתאים לצרכים האישיים שלכם? ברוב המקרים – התשובה היא: לא בהכרח!! היום יש חלופות מתקדמות יותר. בשנים האחרונות התפתחו אפיקי חיסכון והשקעה עם יתרונות משמעותיים.
– תשואה גבוהה יותר ביחס לפק”מ בנקאי.
- גמישות בהפקדה ובמשיכה – לפי מה שמתאים לכם.
- הטבות מס, כולל דחיית תשלום מס רווחי הון.
מגוון מסלולי השקעה בהתאמה אישית – משמרניים ועד מנייתיים
אז איך בוחרים נכון?
כדי לתכנן השקעה חכמה צריך להבין- מי אתם?
בני כמה אתם?
מה מטרות החיסכון? דירה? רכב? אולי תוכנית חיסכון לילדים?
מהו הסכום שביכולתכם להשקיע? ומהו טווח ההשקעה הרצוי?
ומה לגבי מיסוי?
השקעה טובה היא כזו שתפורה בדיוק לצרכים שלכם!!
ני מזמין אתכם לפגישה בה נבנה יחד תכנון חכם, מפוקח, עם מינימום סיכון ומקסימום התאמה אישית – כדי שהכסף יעבוד בשבילכם, לא יעמוד מהצד.
