יש לי סכום כסף בבנק
וכל יום שהוא שם – מרגיש לי בזבוז
"יש לי סכום כסף בבנק וכל יום שהוא שם זה מרגיש לי בזבוז" זה אחד המשפטים שאני שומע שוב ושוב מלקוחות. התחושה ברורה: הכסף עומד – והזמן רץ. עבור רוב האנשים, הבנק הוא הכתובת הטבעית לחיסכון והשקעה, אבל נשאלת השאלה – האם מה שהבנק מציע באמת מתאים לצרכים האישיים שלכם? ברוב המקרים – התשובה היא: לא בהכרח!! היום יש […]
מה ההבדל בין ביטוח חיים לביטוח משכנתא
ולמה צריך את שניהם?
למה אני צריך ביטוח חיים? כבר יש לי כזה במשכנתה? זו שאלה שאני שומע לא מעט מלקוחות. אז מה זה בעצם ביטוח חיים, ולמה הוא נחוץ? ומה ההבדל בינו לבין ביטוח חיים למשכנתה? הנה הסבר קצר וחשוב: מרבית העובדים היום אינם מפרנסים רק את עצמם – אלא גם את משפחתם. ופרנסת משפחה כרוכה בעלויות משמעותיות: משכנתה או שכירות, […]
“אני לא מבין כלום בפנסיה”
המשפט שאני שומע כמעט מכל לקוח
“אני לא מבין כלום בפנסיה” המשפט שאני שומע כמעט מכל לקוח. ואני לגמרי מבין למה. עולם הפנסיה עשוי להיראות סבוך, מבלבל ואפילו מרוחק – אבל האמת? הוא קרוב אלינו הרבה יותר ממה שנדמה. קרן הפנסיה היא אמצעי החיסכון הפנסיוני הנפוץ ביותר בישראל, ורבים בטוחים שהיא מיועדת רק לגיל הפרישה. זה נכון – אבל זה רק חלק מהתמונה. קרן הפנסיה […]
למה צריך ביטוח בריאות פרטי –
אם כבר יש לי ביטוח בקופ”ח?
אחת השאלות הכי נפוצות שאני שומע מלקוחות היא: "למה אני צריך ביטוח בריאות פרטי? הרי אני כבר משלם לקופת חולים, וגם יש לי את השב"ן (כללית מושלם / מכבי זהב / מאוחדת שיא וכו') וזה נכון – לכולנו יש ביטוח דרך קופת החולים. אבל… האם הוא באמת נותן מענה מספק ברגע האמת? בואו נעשה סדר: מערכת הבריאות […]